Избранное трейдера Михаил Гайлит

по

Портфельная стратегия Asset Allocation

На одном из телеграммканалов (Кубышка) нашел данный материал! Может кому пригодится..

Портфельная стратегия Asset Allocation

Очень популярная стратегия, которую разработал Гарри Марковиц, развил Уильям Шарп, придерживаются многие прославленные инвесторы мира. Хочу рассказать вам более подробно о ней.

Основные принципы стратегии достаточно просты:

1) Подбор таких активов, которые бы давали максимальный риск при минимальных рисках. Как бы банально это не звучало, но это основополагающий момент.

2) Подобрать активы, которые очень слабо между собой коррелируют, т.е. зависят друг от друга. К примеру если один актив растет, то другой может оставаться вне роста, но зато если активы падает, то защитный актив в это время растет. Очень удобно в таких случаях добавлять золото.

3) Очень важно тут заложить индивидуальную восприимчивость к риску. Насколько спокойно вы переживаете падение рынка и вашего портфеля в целом.



( Читать дальше )

Автоматизация расчета налогов по дивидендам иностранных компаний для брокеров ВТБ и Открытие

Запилил примитивный сайтик для автоматизации расчета доплаты налогов на дивиденды и депозитарные расписки иностранных компаний по брокерским отчетам – возможно кому-то будет полезно.

Актуально для тех, кто:

  1. Инвестирует с брокером ВТБ или Открытие
  2. Получил много дивидендов по акциям и депозитарным распискам иностранных компаний
  3. Планирует декларировать в налоговую доход по ним за 2019 год
  4. Подписывал форму W8-BEN

Декларирование дивидендов от иностранных компаний – достаточно мутная процедура – т.к. дивиденды выплачиваются в валюте, их нужно конвертировать в рубли по курсу ЦБ на день уплаты. Ставка удержанного за границей налога варьируется от 0% до 30% и более — требуется аккуратно рассчитать сумму налога для доплаты в РФ. Обычно американские эмитент платят копеечные дивиденды 4 раза в год, умножаем на кол-во эмитентов в портфеле и кол-во брокерских счетов – получаем большие проблемы.

В общем решил это дело автоматизировать.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн