Блог им. EvgeniyPavlik

Как получить статус "квалифицированного инвестора" в 2024 и что он даёт

Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса «квалифицированного инвестора».

  Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса "квалифицированного инвестора". 

В данной статье хочу разобраться, как получить этот статус в 2024 году и что он даёт!

Кто такой «квалифицированный инвестор»?

Это инвестор, обладающий необходимыми знаниями, опытом и капиталом, доказывающими, что он разбирается в рынке.
Статус «квалифицированного инвестора» даёт возможность использовать более широкий список финансовых инструментов, который не доступен обычному инвестору из-за повышенного риска.

Почему появился отдельный статус для инвестора?

ЦБ России еще в 2007 году решил разделить инвесторов на «квалов» и «неквалов». В 2020 были введены обязательное тестирование и набор требований для доступа к отдельным инструментам на фондовом рынке, чтобы обезопасить неопытных инвесторов от вложения денег в рискованные активы.

Какие финансовые инструменты доступны «квалифицированному инвестору»?

  Я инвестирую в российские дивидендные акции уже больше 4х лет, мой портфель превышает 3.6 млн рублей, но у меня нет статуса "квалифицированного инвестора".-2 

Как стать квалифицированным инвестором в 2024 году?

Необходимо выполнить хотя бы одно требование, а именно:

  • Иметь активы более 6 000 000 рублей
    В это требование входят: депозиты и счета в банке, стоимость акций и ценных бумаг на брокерском счету.
    Но, к примеру, дорогая квартира, машина или земельный участок не учитываются. Активы должны быть именно денежными!
  • Иметь оборот по сделкам более 6 000 000 рублей в год
    Это требование можно выполнить активно торгуя на рынке и совершая большое количество сделок.
  • Иметь опыт работы у брокера или финансовой управляющей компании
    Стаж работы в данных организациях должен быть не менее 2х лет. И, конечно, работать не каким то уборщиком, а непосредственно с финансовыми инструментами.
  • Иметь высшее экономическое образование
    Но в определённых ВУЗах страны. Список ВУЗов тут.
    Кстати, оно у меня имеется, но мой ВУЗ не входит в данный список.
  • Иметь международный аттестат
    Получить его можно, сдав экзамен в специальных аккредитированных центрах. Но, стоит учесть что экзамен сложный, платный и не дешевый (до 2000$!)

Стоит сказать, что с января 2025 года увеличивается порог по получению статуса «квала» с 6 до 12 млн. рублей! А с 2026 до 24 млн. рублей!

Заключение

У СБЕРа можно подать заявление на получение этого статуса прямо в приложении банка:

  Как получить статус "квалифицированного инвестора" в 2024 и что он даёт 

На, я пока не соответствую всем требованиям. У меня нет статуса «квала», но я от этого никак не страдаю. Я не вижу для себя на рынке каких то финансовых инструментов, в которые я бы хотели инвестировать, но не могу из-за отсутствие статуса.
С другой стороны, я не откажусь от получения звания «квалифицированный инвестор». Думаю, что самый простой способ — это увеличить капитал до 6 000 000 рублей, на эту сумму я планирую выйти года через 1.5-2!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ 
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев. 

★2
51 комментарий
если гора не идет к Магамеду, то статус квала сам придет к тебе 
ты только жди
мне нравится такой подход, хотя реально не вижу особых преимуществ 
так, как значок об ВО в советское время типа поплавок
Валерий Осипенко, Не… Значок ВО, таки подразумевает само ВО. Даже конкретизирует какое. Медицинское, техническое, военное...
А это скорее пионерский значок… Будь готов… Так всегда готов…
avatar
Иван Жуков, соглашусь
октябренский тап 
хотя я и поплавок не получал принципиально
наверное сейчас поплавки продаются и задорого
всегда полагал что главное были бы мозги, а значок не нужен 
а так выходило дурак надел значок и вроде умный уже 
Иван Жуков, переоцениваешь себя, дружище. К примеру, государство тебя ждет на передовой. Готов?
avatar
Анатолий, а ты что государство?
Приветствую!Вы можете получить квала намного раньше показав объем!
avatar
Ваще не чувствую разницы.
avatar

у меня тоже нет статуса квалифицированного инвестора, и я рад, что чужой волею ограничен от поспешных решений по непокрытым сделкам.
avatar
Нет статуса квала, от чего никак не страдаю :)
Михаил Гайлит, особенно взяв неделю назад Аэрофлот 
Неквалу не купить ни магнит, ни газпромнефть…
Сергей Матерковский, ерунду пишите
avatar
Сергей Матерковский, можно, просто нужно пройти тест. 
avatar
Сергей Матерковский, купить. В Сбербанке нужно только тест пройти. Я покупал ГПН ещё до получения квала. 
avatar
Семён Шубин, спасибо, попробую)
Сергей Матерковский, может это всевышний тебя оберегает?
avatar
А уже получивший статус квала в 2024 году по объёму средств — потеряет его в 2025 году, если сумма счёта окажется ниже новой минимальной суммы?
avatar
vodorosl, откуда взял-чушь и самый простой способ лолучить квала-это
Иметь оборот по сделкам более 6 000 000 рублей в год

Тамара Дмитриева, у меня в отчете брокер сбер пишет оборот по 3 миллиона в месяц, при депо в 200 кк 
и что в конце года мне предложут стать квалом 
vodorosl, его не надо подтверждать. По факту хоть кредит бери на 6кк, получай статус и в этот же день возвращай.
avatar
Сами же говорите, что лимит введут и дальше, что достигнете 6 млн через два года. Это когда лимит уже будет 24 млн.
avatar
квал делается за 20 минут, по обороту, на 100 тыс 60 кругов купил-продал чего-нибудь с маленьким спредом и не сильно волатильного

то есть 30 кругов, купил на 100 и продал это 200 тыс

да. и квал даёт доступ к опционам. если портфель только акции то иметь хедж, иногда, небольшой — полезно
avatar
amberfoxman, по обороту необходимо иметь минимум 1 сделку в месяц. Так что просто создать аккаунт и накрутить оборот для квала не получится. 
avatar
MaGGeRaN, да, это важно, совсем забыл. спасибо за уточнение!
avatar
Поскальпите вечерок на фьючерсах, можно золота, вот и статус квала, какие проблемы...
avatar
Почему у вас ИнтерРао нет?
Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ (ред. от 11.03.2024) «О рынке ценных бумаг»:
4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:
5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»

Пройти обучение и сдать квалификацию можно в российском центре квалификации, например, ЦОК НАУФОР. Пару лет назад стоило тысяч 15 рублей.



avatar
А как же иностранные акции? Или их сейчас нельзя нигде купить даже квалам?
avatar
a z, ну есть же иностранные брокеры) там нет идиотизма. имущественный ценз на то, можешь или нет что-то купить это эпик фейл просто. 
avatar
a z, в Финаме можно
avatar
Uniqon, «Торговые операции осуществляются в контуре АО «Финам», между клиентами АО «Финам». Операции осуществляются с заблокированными бумагами, поэтому, при переходе права собственности, свой статус они не изменяют, остаются также заблокированными. Новостей про разблокировку пока нет.» 
По-моему звучит сомнительно.
avatar
a z, я не понял, что разговор идет про заблокированные бумаги, я имел в виду, что через финам можно торговать на американских биржах: broker.finam.ru/landing/segregated-account/
avatar
Uniqon, вопрос именно, как прикупить немного американских акций обычному россиянину, спасибо. Получается, все таки полезен статус квала и можно идти в Финам.
avatar
a z, пожалуйста 
avatar
Сейчас статус квала не имеет особого смысла. Иностранных акций нет, внебиржевой мусор в третьем эшелоне никому не интересен.
avatar
hhayek, он и никогда не имел смысла.
avatar
Мне он и нафиг не сдался этот статус.
Квалу доступны все ВДО. Остальное не так важно
Брокер, после этого статуса, в 10 раз чаще будет заё. ывать, предлагая всяческие структурные продукты и прочий шлак
avatar
SergeiL, наверное от брокера зависит, личный брокер от Финама звонит раз в 2-3 месяца, один раз предложила, кинула ссылку на почту после звонка, всё, в основном больше спрашивала есть ли вопросы до квала.
avatar
Мне нужны были интересующие меня облигации. Просто нужны. И я озаботился получением квала. Поскольку мой брокер ВТБ, то в приложении втб инвестиции был предложен путь с помощью сдачи тестов. Прошел тесты, получил квала, купил облигации. 
На форексе квала получил автоматом. 
avatar
 В БКС делается очень просто, скрин из приложения, где видно активы от 6 млн и всё
avatar
Да через пару лет придётся ещё в 4 раза больше сумму иметь для получения статуса квала. Есть к чему стремиться))
Да Евгений, смотрите сейчас рынок подрос за эти дни. Планируете все равно в том же объёме закупаться? Не высоковато цены, локально перегрет рынок может и стоит позже покупать? 
avatar
Игорь, планирую так же продолжать покупать через равные промежутки времени 2 раза в месяц!
avatar
Продам статус квала. Недорого!
avatar
С начала прошлого года вышел на биржу, показал оборот и получил статус квала. В принципе ничего сложного.
avatar
Человек, не имея квала, пишет как его получить!!!
Жосткий бан

Александр Буров, это все равно, что подойти к человеку на остановке и спросить: «когда придёт автобус?».

Тебе скажут, что в 14.25, а ты в ответ: «Жесткий бан тебе, не водишь автобус, а называешь время, когда он придёт!»

Это же открытая информация — «КАК ПОЛУЧИТЬ КВАЛА!». Я её не выдумал, господи, почему это надо объяснять вообще 

avatar
Умные люди подскажите как покупать и продовать без минуса.вы так расписуете что у вас. Все сделки идут плюсом. Может подскажите секрет.
avatar

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн